پیشایندها و پیامدهای اثربخشی بانکداری شرکتی: یک مطالعه فراترکیب

نویسندگان

  • مهدیه زارع مجتهدی گروه مدیریت بازرگانی، واحد تهران مرکزی، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران نویسنده
  • میرفیض فلاح شمس گروه مالی، واحد تهران مرکزی، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران نویسنده https://orcid.org/0000-0001-7989-8703
  • حسین صفرزاده گروه مدیریت بازرگانی، واحد تهران مرکزی، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران ، ایران نویسنده

کلمات کلیدی:

صنعت بانکداری, بانکداری شرکتی, اثربخشی بانکداری شرکتی, رویکرد فراترکیب

چکیده

هدف پژوهش حاضر شناسایی و تبیین پیشایندها و پیامدهای اثربخشی بانکداری شرکتی با استفاده از رویکرد فراترکیب و تحلیل نظام‌مند مطالعات پیشین در حوزه بانکداری شرکتی بود. پژوهش حاضر از نظر رویکرد، کیفی و مبتنی بر روش فراترکیب بود. جامعه مورد بررسی شامل مقالات علمی منتشرشده در پایگاه‌های Scopus، Web of Science، Emerald، Springer، Science Direct، Taylor & Francis، SAGE، Wiley و همچنین پایگاه‌های فارسی جهاد دانشگاهی و پرتال جامع علوم انسانی در بازه زمانی 2000 تا 2020 برای مقالات لاتین و 1380 تا 1400 برای مقالات فارسی بود. پس از غربالگری نظام‌مند و ارزیابی کیفیت مقالات بر اساس معیارهای CASP، تعداد 32 مقاله نهایی انتخاب و با استفاده از نرم‌افزار MAXQDA تحلیل شدند. داده‌ها از طریق کدگذاری سه مرحله‌ای تحلیل مضمون استخراج گردید و پایایی یافته‌ها نیز با استفاده از ضریب کاپا بررسی شد که در سطح توافق معتبر قرار داشت. نتایج فراترکیب نشان داد که اثربخشی بانکداری شرکتی تحت تأثیر سه بعد اصلی شامل عوامل مربوط به بازاریابی و مشتری‌شناسی، عوامل مربوط به ساختار سازمانی و عوامل مربوط به ارتباط با مشتری قرار دارد. همچنین 9 مؤلفه و 53 شاخص به‌عنوان پیشایندهای اثربخشی بانکداری شرکتی شناسایی شدند که مهم‌ترین آن‌ها توانمندی در شناسایی نیازهای مشتریان، سفارشی‌سازی خدمات، تعاملات شخصی و چهره‌به‌چهره و بهره‌گیری از منابع انسانی متخصص بود. در بخش پیامدها نیز دو مؤلفه اصلی شامل پیامدهای مرتبط با بانک و پیامدهای مرتبط با مشتری استخراج شد. نتایج نشان داد که ارزش‌آفرینی برای ذی‌نفعان، توسعه کسب‌وکار بانک، افزایش مزیت رقابتی، بهبود رضایت مشتریان شرکتی و تقویت اعتبار بانک از مهم‌ترین پیامدهای بانکداری شرکتی اثربخش محسوب می‌شوند. یافته‌های پژوهش نشان داد که اثربخشی بانکداری شرکتی مستلزم ایجاد ساختارهای منعطف، توسعه خدمات سفارشی، تقویت تعاملات حرفه‌ای با مشتریان و بهره‌گیری از فناوری‌های نوین و نیروی انسانی متخصص است. همچنین بانکداری شرکتی اثربخش می‌تواند علاوه بر ارتقای مزیت رقابتی و سلامت بانک، موجب بهبود روابط با مشتریان، افزایش رضایت آنان و خلق ارزش پایدار برای ذی‌نفعان شود. بنابراین، بانک‌ها برای دستیابی به عملکرد پایدار و توسعه بازارهای شرکتی باید راهبردهای مشتری‌محور و رابطه‌محور را در اولویت برنامه‌های خود قرار دهند.

دانلودها

دسترسی به دانلود اطلاعات مقدور نیست.

مراجع

Agustyawati, D., & Rusdin, R. (2022). Comparative Analysis of Financial Performance in Sharia Banking and Conventional Banking. International Journal of Management Progress, 4(2), 67-76. https://doi.org/10.35326/ijmp.v4i2.4072

Andriani, B. (2023). Analysis of the Implementation of Good Corporate Governance Principles in Increasing Lending. Advances in Management & Financial Reporting, 1(1), 14-24. https://doi.org/10.60079/amfr.v1i1.11

Andronie, M., Iatagan, M., Uţă, C., Hurloiu, I., Dijmărescu, A., & Dijmărescu, I. (2023). Big Data Management Algorithms in Artificial Internet of Things-Based Fintech. Oeconomia Copernicana, 14(3), 769-793. https://doi.org/10.24136/oc.2023.023

Anoke, A. F., Okafor, N. J., & Onu, A. N. (2023). Strategic Outsourcing and Corporate Performance of Quoted Insurance Firms in Nigeria. International Journal of Financial Accounting and Management, 5(1), 19-33. https://doi.org/10.35912/ijfam.v5i1.884

Anum, Fatima, Ifrah, Lyba, & Sajjad, J. (2024). Leveraging Digitalization and Servitization to Improve Financial Performance: An Empirical Analysis. JPR, 10(2), 75-89. https://doi.org/10.61506/02.00209

Chai, Y. (2023). A Study on the Motivation and Path of Digital Transformation in Pudong Development Bank. Advances in Economics Management and Political Sciences, 65(1), 90-98. https://doi.org/10.54254/2754-1169/65/20231600

Choiriah, S., & Lysandra, S. (2023). Effect of Green Accounting, Quality Management on Financial Performance, and Green Innovation as Moderation Variables. Journal of Economics Finance and Management Studies, 06(07). https://doi.org/10.47191/jefms/v6-i7-61

Lan, Z. (2024). Research on Treasury Management of Dairy Enterprises Under the Background of Intelligent Finance——Take Z Dairy Group as an Example. Journal of Global Economy Business and Finance, 6(8), 27-36. https://doi.org/10.53469/jgebf.2024.06(08).05

Lăzăroiu, G., Bogdan, M., Geamănu, M., Hurloiu, L.-R., Luminița, L., & Ștefănescu, R. (2023). Artificial Intelligence Algorithms and Cloud Computing Technologies in Blockchain-Based Fintech Management. Oeconomia Copernicana, 14(3), 707-730. https://doi.org/10.24136/oc.2023.021

Lu, G. (2023). Research on Digital Transformation Development Strategy of GX Branch of China Construction Bank. Frontiers in Business Economics and Management, 8(2), 207-212. https://doi.org/10.54097/fbem.v8i2.7151

Machini, K. W., Senaji, P. T. A., & Mbithi, M. (2022). Influence of Corporate Restructuring on the Performance of Tier Three Banks in Kenya. strategicjournals.com, 9(4). https://doi.org/10.61426/sjbcm.v9i4.2395

Manji, D. A. (2022). Innovation Strategies and Corporate Performance: Perspective From India. Journal of Strategic Management, 6(5), 11-26. https://doi.org/10.53819/81018102t4063

Ming, L., Wu, Y., Yang, S., & Yang, X. (2025). Fintech and Large Banks for SME Financing: Evidence From China. Accounting and Finance, 65(2), 2106-2134. https://doi.org/10.1111/acfi.13395

Muhammad, R., Mangawing, M. A., & Salsabilla, S. (2021). The Influence of Intellectual Capital and Corporate Governance on Financial Performance of Islamic Banks. Jurnal Ekonomi & Keuangan Islam, 7(1), 77-91. https://doi.org/10.20885/jeki.vol7.iss1.art6

Napitupulu, I. H. (2020). Internal Control, Manager’s Competency, Management Accounting Information Systems and Good Corporate Governance: Evidence From Rural Banks in Indonesia. Global Business Review, 24(3), 563-585. https://doi.org/10.1177/0972150920919845

Nawaz, T., & Ohlrogge, O. (2022). Clarifying the Impact of Corporate Governance and Intellectual Capital on Financial Performance: A Longitudinal Study of Deutsche Bank (1957–2019). International Journal of Finance & Economics, 28(4), 3808-3823. https://doi.org/10.1002/ijfe.2620

Nguyen, K. Q. T. (2022). Corporate Social Responsibility and Bank’s Performance Under the Mediating Role of Customer Satisfaction and Bank Reputation. Emerging Science Journal, 6(6), 1409-1429. https://doi.org/10.28991/esj-2022-06-06-012

Priya, P., & S., M. N. (2024). Financial Analysis Axis Bank. International Journal for Multidisciplinary Research, 6(2). https://doi.org/10.36948/ijfmr.2024.v06i02.19091

Putranto, D. C. (2023). Analysis of the Influence of Bank Health Level Using the Rgec Method (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings, Capital) on Profitability in Banking Companies Listed on Bei Period 2015-2019. Scientia, 2(1), 187-198. https://doi.org/10.51773/sssh.v2i1.151

Radaković, M., & Dragosavac, M. (2020). Strategy for Managing Banking Systems in Central and Eastern Europe Countries Under Globalization. Нови Економист, 14(27), 43-53. https://doi.org/10.7251/noeen2027043v

Rehman, M. U., & Jannat, Z. (2023). The Effect of Liquidity on the Banks’ Profitability: Empirical Evidence From the Commercial Banks of Afghanistan. Liberal Arts and Social Sciences International Journal (LASSIJ), 7(1), 172-186. https://doi.org/10.47264/idea.lassij/7.1.10

S.E, G., B.M, G., James, E. E., Inyang, I. B., & H.O, U. (2023). Customer Service Delivery and Corporate Efficiency of Deposit Money Banks. African Journal of Accounting and Financial Research, 6(3), 98-114. https://doi.org/10.52589/ajafr-8fmq0kxk

Saputra, I., Murwaningsari, E., & Augustine, Y. (2023). The Role of Enterprise Risk Management and Digital Transformation on Sustainable Banking in Indonesia. Neo Journal of Economy and Social Humanities, 2(1), 17-30. https://doi.org/10.56403/nejesh.v2i1.85

Shanti, R., Siregar, H., Zulbainarni, N., & Tony, T. (2023). Role of Digital Transformation on Digital Business Model Banks. Sustainability, 15(23), 16293. https://doi.org/10.3390/su152316293

Shingiro, J. O., & Awolusi, O. D. (2023). Corporate Strategies and Financial Performance Among Foreign Commercial Banks in Bujumbura, Burundi. Journal of Economics and Behavioral Studies, 15(4(J)), 87-105. https://doi.org/10.22610/jebs.v15i4(j).3659

Sudha, M., Ramachandran, M., & Ramu, K. (2023). A Review on Regulations of Financial Reporting. RMC, 4(2), 144-156. https://doi.org/10.46632/rcm/4/2/19

Tsekpo, S. P., & Wahua, L. (2023). Corporate Governance and Banks’ Capital Adequacy in Gambia: The Moderating Impact of Politics. Journal of Social Sciences and Management Studies, 2(4), 1-14. https://doi.org/10.56556/jssms.v2i4.504

Vunjak, N., Dragosavac, M., Vitomir, J., & Stojanović, P. (2020). Central and South – Eastern Europe Banking Sectors in the Sustainable Development Function. Economics, 8(1), 51-60. https://doi.org/10.2478/eoik-2020-0009

Wang, R., Li, Y., & Zhang, X. (2024). Research on the Optimization of Relationship Marketing Strategies of Bank of China Jiangsu Branch Under the Background of Financial Technology. Accounting and Corporate Management, 6(2). https://doi.org/10.23977/acccm.2024.060213

Yeh, L. T., Chang, D. S., & Li, H. M. (2022). Developing a Network Data Envelopment Analysis Model to Measure the Efficiency of Banking With the Governance, Innovation, and Operations. Managerial and Decision Economics, 43(7), 2863-2874. https://doi.org/10.1002/mde.3568

Yue, H., & Yin, L. (2024). Can Adoption of Financial Technology Change Corporate Client Structure in Chinese Banking? Journal of Financial Risk Management, 13(01), 163-181. https://doi.org/10.4236/jfrm.2024.131008

Yulianto, E., Sudirman, I., Sutarman, S., & Setiawan, A. (2023). Conceptual Model of Integration of Business Functions on Internal Business Process Performance. Trikonomika, 22(2), 82-92. https://doi.org/10.23969/trikonomika.v22i2.5174

Портна, О., Єршова, Н., & Grytsenko, A. (2024). Social Responsibility of the Financial Sector in the Information and Network Economy: The Example of Systemically Important Banks in Ukraine and Comparison With Banks in Other Countries of the World. Journal of Central Banking Theory and Practice, 13(2), 229-258. https://doi.org/10.2478/jcbtp-2024-0020

دانلود

گاه‌شمار انتشار

چاپ شده
ارسال
بازنگری
پذیرش

شماره

نوع مقاله

مقالات

ارجاع به مقاله

زارع مجتهدی م. .، فلاح شمس م.، و صفرزاده ح. . (1406). پیشایندها و پیامدهای اثربخشی بانکداری شرکتی: یک مطالعه فراترکیب. یادگیری هوشمند و تحول مدیریت، 1-21. https://www.jilmt.com/index.php/jilmt/article/view/289

مقالات مشابه

1-10 از 228

همچنین برای این مقاله می‌توانید شروع جستجوی پیشرفته مقالات مشابه.